建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起（FOF）A (014366.jj) | 成立日期 | 2022-05-31 | 总资产规模 | (2024-06-30) | 基金类型FOF(养老目标基金)当前净值0.8213元持有人户数252.00基金经理姜华管理费用率0.90%管托费用率0.20%成立以来分红再投入年化收益率-8.13% |
| 相关基金: | 主从基金建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起（FOF）Y | ||||
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建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起（FOF）A(014366) - 概况
最后更新于：2024-09-02
| 基金全称 | 建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | |
| 基金简称 | 建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起（FOF） | |
| 基金主代码 | 014366 | |
| 运作方式 | 契约型开放式 | |
| 合同生效日 | 2022-05-31 | |
| 总份额 | 6,469.99万 份 (2024-06-30) | |
| 投资目标 | 本基金以多元资产配置为核心驱动力，通过优化配置各类资产实现投资组合的风险分散和长期稳健增长。同时本基金通过精选各类基金并构造分散的基金组合，力求实现投资组合的稳健超额收益和风险再分散。 | |
| 投资策略 | （一）大类资产配置策略1、资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金，本基金资产根据建信基金目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置，随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近，本基金将不断调整投资组合的资产配置比例，权益类资产（股票、股票型基金、混合型基金等）投资比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。本基金下滑曲线模型的设计基于生命周期假说理论，根据投资人当前财富积累情况以及未来预期收支进行整体规划，并采用动态最优化方法，综合考虑目标日期、投资标的风险收益特征、人力资本价值等多种因素，在海外成熟的多时期资产投资理论的基础上，对跨生命周期的投资进行了优化求解，并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进，以达成生命周期内的最优资产配置。 2、战术性组合调整 为进一步增强组合收益并控制最大回撤，本基金将利用各类量化指标或模型，分析股票、债券、商品等各类资产的短期趋势：对处于上升通道的强势资产，或短期趋势有大概率由弱转强的资产，将给予适当的超配；对处于下行通道的弱势资产，或短期趋势有大概率由强转弱的资产，将给予适当的低配。但总体而言，战术性组合调整不会改变本基金本身的风险收益属性，其目标是进一步增强组合收益，并力争避免资产泡沫破裂对组合带来的风险。（二）基金筛选策略本基金将结合定量分析与定性分析，从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理和基金管理人五大维度对全市场基金进行综合评判和打分，并从中甄选出运作合规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的优秀基金作为投资标的。 | |
| 业绩比较基准 | X×中证800指数收益率+(1-X)×中债综合指数收益率，X为权益类资产配置比例中枢值，代表了本基金所投资的权益类资产平均股票仓位。 基金合同生效日至2025.12.31，X=70%；2026.1.1-2027.12.31，X=68%；2028.1.1-2029.12.31，X=66%；2030.1.1-2031.12.31，X=64%；2032.1.1-2033.12.31，X=62%；2034.1.1-2035.12.31，X=60%；2036.1.1-2037.12.31，X=55%；2038.1.1-2039.12.31，X=50%；2040.1.1-2041.12.31，X=44%；2042.1.1-2043.12.31，X=39%；2044.1.1-2045.12.31，X=34%；2046.1.1-2047.12.31，X=29%；2048.1.1-2049.12.31，X=24%；2050.1.1-2050.12.31，X=20%；2051.1.1起，X=15%。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。 本基金可通过港股通机制投资港股通标的股票，还可能面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 | |
| 基金公司 | 建信基金管理有限责任公司 | |
| 基金托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | |
| 子基金简称 | 建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起（FOF）A | 建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起（FOF）Y |
| 子基金场内简称 | ||
| 子基金代码 | 014366 | 021598 |
| 子基金份额 | 6,469.87万 份 (2024-06-30) | 1,189.00 份 (2024-06-30) |
