富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF）Y (019012.jj) | 成立日期 | 2023-08-17 | 总资产规模 | (2024-06-30) | 基金类型FOF(养老目标基金)当前净值0.8649元基金经理王登元管理费用率0.90%管托费用率0.20%成立以来分红再投入年化收益率-9.46% |
| 相关基金: | 主从基金富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF）A | ||||
| 备注 (0): | 双击编辑备注 |
富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF）Y(019012) - 概况
最后更新于：2024-09-01
| 基金全称 | 富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） | |
| 基金简称 | 富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF） | |
| 基金主代码 | 013420 | |
| 运作方式 | 契约型，开放式，发起式。本基金对每份基金份额设置五年的锁定持有期，锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回业务。在目标日期2045年12月31日次日（即2046年1月1日），本基金自动转型为“富国鑫颐混合型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为每个工作日开放申购赎回的运作模式且不再设定每份基金份额的锁定持有期和开放持有期。 | |
| 合同生效日 | 2022-03-30 | |
| 总份额 | 6,698.48万 份 (2024-06-30) | |
| 投资目标 | 本基金依照下滑曲线进行大类资产配置，随着目标日期临近逐渐降低权益类资产的配置比例，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，在力争实现养老目标的前提下，追求养老资产的长期稳健增值。目标日期后，本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理、基金优选，追求基金长期稳健增值。 | |
| 投资策略 | 本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。在有效控制风险前提下确定大类资产配置比例，并通过定量分析和定性分析相结合的方式筛选出优质基金组成投资组合，争取实现基金资产的长期稳健增值。在资产配置方面，本基金充分考虑投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化、中长期投资对投资风险的承受能力的变化等因素，设定权益类资产、非权益类资产的配置目标比例随时间变化的路径，同时根据短期政策与法规的变化、证券市场情况变化、利率走势、经济运作周期、市场情绪等宏观经济及市场环境的变化，综合衡量各资产类别的收益潜力、相关性以及相对吸引力，进而提出局部配置变化方案，从而起到提高风险收益比的作用；在基金投资方面，本基金采用定量分析和定性分析相结合的方式，一方面通过严格的量化规则筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面结合所选基金的基金管理人的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度筛选出中长期业绩稳定的优秀基金；在股票投资方面，以价值选股、组合投资为原则，通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险；在债券投资方面，本基金将采用久期控制下的主动性投资策略。本基金的港股通标的股票投资策略、存托凭证投资策略和资产支持证券投资策略详见法律文件。 | |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率×X值%+中债综合全价指数收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲线中枢值（即X值）为：2021-2024，75.0%；2025，66.8%；2026，59.6%；2027，53.8%；2028，48.9%；2029，44.9%；2030，41.5%；2031，38.5%；2032，35.9%；2033，33.7%；2034，31.7%；2035，30.0%；2036，28.5%；2037，21.7%；2038，20.7%；2039，19.9%；2040，15.9%；2041，15.4%；2042，14.9%；2043，14.4%；2044，14.0%；2045，13.6%。 | |
| 风险收益特征 | 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。本基金为混合型基金中基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 | |
| 基金公司 | 富国基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 招商银行股份有限公司 | |
| 子基金简称 | 富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF）A | 富国鑫汇养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF）Y |
| 子基金场内简称 | ||
| 子基金代码 | 013420 | 019012 |
| 子基金份额 | 6,390.62万 份 (2024-06-30) | 307.86万 份 (2024-06-30) |
