中银养老目标日期2050五年持有混合发起（FOF） (014006.jj)中银基金管理有限公司 | 成立日期 | 2022-03-08 | 总资产规模 | (2024-06-30) | 基金类型FOF(养老目标基金)当前净值0.7778元基金经理邢秋羽管理费用率0.90%管托费用率0.15%成立以来分红再投入年化收益率-9.65% |
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中银养老目标日期2050五年持有混合发起（FOF）(014006) - 概况
最后更新于：2024-09-01
| 基金全称 | 中银养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） |
| 基金简称 | 中银养老目标日期2050五年持有混合发起（FOF） |
| 基金主代码 | 014006 |
| 运作方式 | 契约型开放式 |
| 合同生效日 | 2022-03-08 |
| 总份额 | 2,246.45万 份 (2024-06-30) |
| 投资目标 | 本基金立足长期价值投资、注重资产配置的长期贡献，根据下滑曲线动态定期调整风险资产的比例，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，合理控制产品风险，追求养老目标，力求基金资产长期稳定增值。 |
| 投资策略 | 本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期2050年12月31日的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型证券投资基金和混合型证券投资基金。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。此处的混合型证券投资基金需符合下述条件：（1）基金合同中明确股票资产占基金资产比例在60%以上；或2）最近四个季度季报中的实际股票资产占基金资产比例全部在60%以上。在基金组合构建中，本基金将主要采用基金优选的方法。采用定量分析和定性分析相结合的研究方法，综合评估各基金的超额收益、稳定性、持续性和综合费率等，精选投资风格稳健、前瞻性的领先布局和持续超越市场的基金。在股票投资限额内，本基金将在严格控制投资风险前提下参与股票投资。本基金将综合运用中银基金股票研究分析方法和其它投资分析工具，充分发挥研究团队主动选股优势，自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管理人固定收益团队的研究成果，综合分析市场利率和信用利差的变动趋势，采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略。本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制及深港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 |
| 业绩比较基准 | X×95%×沪深300指数收益率+ X×5%×恒生指数收益率+（95%-X）×中债综合全价（总值）指数收益率+银行活期存款利率（税后）×5%。 X取值为每年下滑曲线值。 年份（单位：年） X值基金合同生效日-2025 70%2026-2030 65%2031-2035 59%2036-2040 51%2041-2045 42%2046-2050 29%。 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金（FOF），预期风险和预期收益低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。本基金可投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
| 基金公司 | 中银基金管理有限公司 |
| 基金托管人 | 交通银行股份有限公司 |
