安信平衡养老目标三年持有期混合发起（FOF）(018825) - 概况
最后更新于：2024-10-28
| 基金简称 | 安信平衡养老目标三年持有期混合发起（FOF） |
| 基金主代码 | 018825 |
| 运作方式 | 契约型开放式 |
| 合同生效日 | 2024-05-07 |
| 总份额 | 5,930.58万 份 (2024-09-30) |
| 投资目标 | 在控制风险的前提下，本基金主要通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资，力求基金资产的长期稳健增值，满足投资者的养老资金理财需求。 |
| 投资策略 | 1、大类资产配置策略本基金定位为目标风险策略基金，通过明确的权益资产仓位限制，控制基金组合的总体风险。在此基础上，通过全方位的定量和定性分析方法构建主要的投资组合。2、基金投资策略(1)仓位调整策略本基金将通过自上而下判断宏观周期与自下而上评估资产性价比相结合的方法，配合风险预算机制，以风险收益比为根本原则进行仓位控制。(2)基金优选策略在定量维度选出的候选基金池后，本基金将从定性维度进一步判断各基金的投资价值。本基金将基金经理的考察作为核心关键，注重选择长期有alpha 创造能力的基金经理。3、股票投资策略本基金的股票投资策略作为权益型基金投资的补充，将在小比例的仓位控制范围内进行。4、本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。5、债券投资策略本基金的债券投资策略同样作为债券型基金投资的补充，为积极增厚债券资产投资收益率为目标。6、多资产投资策略本基金将利用组合分散化投资的风险调整收益优化特征，基于扩展的投资时钟框架，积极纳入商品资产、美股基金、美债基金等资产的研究考量.7、资产支持证券投资策略本基金将通过对宏观经济形势、提前偿还率、资产池结构、资产池质量以及资产池资产所属行业景气度等因素的研究，预测资产池未来的现金流特征，并通过详查标的证券的发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*45%＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）*5%+中债新综合全价（总值）指数收益率*45%+银行活期存款利率（税后）*5%。 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额。目标风险系列FOF产品中，风险系列根据不同风险程度划分为三档，分别是稳健、均衡、积极。本基金以风险控制为产品主要导向，定位为较为均衡的FOF产品，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则，基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定，因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。本基金若通过港股通投资于香港证券市场，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
| 基金公司 | 安信基金管理有限责任公司 |
| 基金托管人 | 招商银行股份有限公司 |
