创金合信荣和积极养老目标五年持有期混合发起（FOF） (017728.jj)持有人户数392.00 | 成立日期 | 2023-03-30 | 总资产规模 | (2024-09-30) | 基金类型FOF(养老目标基金)当前净值1.0055元基金经理魏凤春 、 颜彪管理费用率0.80%管托费用率0.15%持仓换手率0.87% (2023-12-31) 成立以来分红再投入年化收益率0.32% |
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创金合信荣和积极养老目标五年持有期混合发起（FOF）(017728) - 概况
最后更新于：2024-10-28
| 基金全称 | 创金合信荣和积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） |
| 基金简称 | 创金合信荣和积极养老目标五年持有期混合发起（FOF） |
| 基金主代码 | 017728 |
| 运作方式 | 契约型开放式 |
| 合同生效日 | 2023-03-30 |
| 总份额 | 2,050.09万 份 (2024-09-30) |
| 投资目标 | 本基金采用目标风险策略进行投资，通过基金优选策略，在严格控制风险的前提下，力争实现养老目标基金的长期稳健增值。 |
| 投资策略 | 作为一只服务于投资者养老需求的基金，本基金定位为积极型的目标风险策略基金，根据特定的风险偏好设定权益类和固定收益类资产的比例，以获取养老资金的长期稳健增值。具体投资策略如下：1、资产配置策略本基金是一只积极型目标风险基金，主要面向风险偏好较高的投资者，本基金精选各资产类别中代表性强的子类别为组合构建基础，通过大类资产配置和战术资产配置调整的方式协调各资产类别之间的风险，设定即时调整的权益、固定收益、商品配置偏离和最终成仓比例，以统一组合整体风险目标。（1）大类资产配置产品确定目标风险的策略核心是通过固定基准锚，围绕基准锚进行上下适度比例的再平衡。首先确定基金资产在权益类资产（包括股票、股票型基金和混合型基金）和非权益类资产的中枢配置比例，再进一步结合市场短期环境对不同资产实行中短期的超低配，最后通过基金优选体系对不同资产匹配最优的基金品种并构建投资组合，并根据组合的流动性需求确定不同的基金配置比例。定性大类资产配置策略主要考察三方面的因素：宏观经济因素、政策及法规因素和资本市场因素。（2）战术资产配置调整在确定本基金权益类资产基准配置中枢比例75%的前提下，基金管理人将根据中短期市场环境的变化，通过择时及类别配置等方式调节各类资产之间的分配比例，优化管理短期的投资收益与风险，其中权益类资产配置比例可依据基准上浮不超过5%、下浮不超过10%。产品在目标风险的固定基准锚的基础上，进行战术配置策略的核心变量是利率（流动性）、盈利和风险偏好，当市场利率下行，企业盈利上升，风险偏好上升时，同时结合权益市场的估值水平对权益类资产进行超配，配置上限为80%；反之，则权益类资产配置比例下浮，配置下限为65%。2、基金优选策略本基金通过定量分析与定性分析相结合的方式，对基金公司及基金做出综合性评价。对基金公司的评价主要考虑平均业绩、管理基金的总规模及增速、投研团队配置与离职率、风控制度与落实情况、公司受到的奖惩情况等维度；对基金的评价主要考虑历史业绩、风险指标、收益稳定性等，各类型采用不同的评价体系。3、股票投资策略。4、债券投资策略。5、资产支持证券投资策略。6、可转换债券和可交换债券投资策略。7、其他。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*70%+中债综合全价指数收益率*25%+恒生指数收益率*5%。 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。本基金除可投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 |
| 基金公司 | 创金合信基金管理有限公司 |
| 基金托管人 | 中国农业银行股份有限公司 |
